Finanz- und Pensionsplanung

Dank unserer Finanzplanung beantworten Sie Fragen rund um das Thema Pensionierung wie «Kann ich mir eine frühzeitige Pensionierung leisten?», «Soll ich mein BVG-Kapital beziehen oder doch lieber die Rentenvariante wählen?», «Was bringen mir Massnahmen zur Optimierung der steuerlichen Situation wie BVG Einkäufe, gestaffelte BVG-Auszahlung etc. konkret?»

Rente oder Kapital

«Rente oder Kapital» ist eine der wichtigsten Fragen, wenn es um die Finanzierung des Ruhestandes geht. Ist es sinnvoller, das Alterskapital der beruflichen Vorsorge zu beziehen (Kapitalbezug) oder soll man sich eine lebenslange Altersrente (Rentenbezug) auszahlen lassen?

Unsere Analyse beantwortet Ihnen dabei Fragen, wie die folgenden: Was geschieht bei frühzeitigem Tod meines Lebenspartners? Habe ich genug Geld auch bei einer plötzlichen Rentenreduzierung? Wie hoch ist mein Vermögen zu einem bestimmten Zeitpunkt resp. wie entwickelt es sich im Zeitverlauf?

Soll ich meine Hypothek mit Vorsorgekapital amortisieren? Welche Renten (AHV, Leibrenten etc.) sind ab welchen Zeitpunkten vorhanden? Wie entwickeln sich Vermögenserträge?

Fordern Sie unverbindlich eine Finanz- und Pensionierungsplanung an

Sie erhalten ein Dossier, das Ihre zukünftige finanzielle Situation übersichtlich darstellt.  Wir zeigen Ihnen sinnvolle Möglichkeiten und verschiedene Lösungsvarianten für wichtige finanzielle Entscheidungen auf. Die Entscheidungen treffen Sie. So können Sie Ihre finanzielle Zukunft nach Ihren Zielen mit Hilfe von detaillierten Berechnungen planen. So haben Sie die Gewissheit, dass das Finanzielle nach Ihren Wünschen geregelt ist. Wir beraten und begleiten Sie auch bei der Umsetzung der notwendigen Massnahmen.

In einer persönlichen Beratung analysieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre aktuelle Lebenssituation  und Ihre finanziellen Pläne und Ziele. Dabei werden alle wichtigen Themen wie Budgetplanung, Wohneigentum, Vorsorge, Pensionierung und Steuern berücksichtigt.